Kuidas hallata sularaha sularaha

Tarnijatele, töötajatele ja võlausaldajatele tasumiseks piisav rahavoog on teie ettevõtte edukuse seisukohalt kriitilise tähtsusega. Piisava rahavoo tagamise viis on ettevõtte sularaha nõuetekohane haldamine, mis nõuab sularaha kogumise ja väljamaksmise optimeerimist. Ettevõtte sularahavoogude haldamisel on oluline sularahahalduse roll.

Kindlaksmääratud sularaha

Üldiselt viitab sularaha hõlmatus teie raamatupidamissüsteemi kassakontole kantud sularahajäägi ja teie ettevõtte pangakontode saldodel kuvatud sularaha summa erinevusele, vahendab Lumen Learning. Väljamakse toimub siis, kui kirjutate tšeki ja saaja ei ole tšekki veel sularahas olnud. Inkasso toimub siis, kui hoiate tšeki, kuid pank pole teie kontot veel krediteerinud. Neto ujuk on väljamaksete ja kogumise ujukite summa.

Pangakonto muutuv

Väljamaksevõimalus annab teie kontole üheks või mitmeks päevaks täiendavaid rahalisi vahendeid, samas kui inkassovahetus eemaldab raha teie pangakontolt üheks või mitmeks päevaks, teatab Salisbury ülikool. Efektiivseks ujukihalduseks peate suurendama väljamaksete summat ja vähendama kogumahtu. Teisisõnu, peate väljamakseid aeglustama ja kogumisi kiirendama.

Halda väljamakse Floati

Väljamaksete tegemiseks valige võimaluse korral müüjatele postitšekid. Kuigi laenuandjad ja teatud võlausaldajad - näiteks kommunaalettevõtted ja teie ettevõtte üürileandja - hindavad viiviseid, kui nad ei saa teie tšekki kindlaks ajaks, ei saa enamik müüjaid seda siiski.

Teil on postitamise aeg, töötlemisaeg ja aeg, mis kulub pangal pangandussüsteemi reaalseks puhastamiseks ja raha ülekandmiseks teie ettevõtte pangakontolt. Seda konkreetset sularahakomponendi näidet nimetatakse postipõhiseks. Isegi kui postitate tšekke üks või kaks päeva enne tähtpäeva, peab vastuvõtja tšeki siiski töötlema ja selle deponeerima. See annab teile palju rohkem ujukit, kui oleksite maksnud elektroonilise rahaülekande või otseülekande kaudu.

Halda kogu Float

Kogumahu kiirendamiseks peate tihendama aega sularaha kättesaamise ja tšekkide ning nende panka hoiustamise vahel. Selleks saate kõigi arvete maksete jaoks määrata postkontori kasti. See vähendab tšekkide kadumise tõenäosust teel teie kontorisse.

Lisaks saate oma pangas seadistada kaughoiuse. See võimaldab teil tšekid deponeerida nende saabumise päeval kohe, kui teie raamatupidaja või makseametnik kontrollib teie raamatupidamissüsteemi. Teise võimalusena võite klientidele, kes maksavad iga kuu sama summa, esitada maksekviitungid, mis võimaldavad neil makse otse teie ettevõtte arvelduskontole hoiustada.